Rendement Mai 2025

ISIN : FR001400V0C4 · Données à jour au 14/09/2026

Documentation produit

Coupon conditionnel: 6.25% par an, si le niveau du sous-jacent est inférieur à 2.70% en date d'observation
Barrière de coupon: 2.70%
Barrière de rappel: 1.80%Rappel Anticipé : Possible dès la fin de l'année 1Paiement des coupons : In fine

Ce produit associe un coupon fixe de 6.25% et un coupon conditionnel de 6.25% par an, acquis si le niveau du sous-jacent est inférieur à la barrière de coupon de 2.70% en date d'observation. Les coupons sont versés in fine.

Un remboursement anticipé est possible dès la fin de l'année 1, selon la barrière de rappel fixée à 1.80%.

Caractéristiques du produit, données à jour au 14/09/2026
Nom commercial	RENDEMENT MAI 2025
Code ISIN	FR001400V0C4
Sous-jacent	CMS € 10 ans
Objectif de rendement	6,25 % par an
Durée maximale	12 ans
Fréquence de constatation	Annuelle
Émetteur	SG Issuer

Ce que représente l'objectif de rendement

À titre d'illustration, sur la base d'un objectif de 6,25 % par an appliqué à 100 % du capital initial, et si le produit est remboursé par anticipation au bout de :

Durée écoulée	Gain cumulé	Capital remboursé
1 an	+ 6,25 %	106,25 %
2 ans	+ 12,5 %	112,5 %
3 ans	+ 18,75 %	118,75 %
5 ans	+ 31,25 %	131,25 %
12 ans (échéance)	+ 75 %	175 %

Ces montants supposent que les conditions de versement sont remplies à chaque observation. Si elles ne le sont pas, le gain est moindre, et une perte en capital reste possible à l'échéance. Ce tableau n'intègre ni la fiscalité, ni les frais de votre contrat, ni le risque de défaut de l'émetteur. Il ne constitue ni une prévision, ni un conseil en investissement.

Les mécanismes de ce produit

Remboursement anticipé
Fin du produit avant son échéance maximale, déclenchée lorsque le sous-jacent remplit la condition prévue à une date de constatation. L'investisseur récupère alors son capital et le gain acquis.
Barrière de rappel
Seuil, exprimé en pourcentage du niveau initial, que le sous-jacent doit atteindre à une date de constatation pour déclencher le remboursement anticipé du produit.
Barrière de coupon
Seuil, exprimé en pourcentage du niveau initial, au-dessus duquel le coupon est versé à une date de constatation. En dessous, le coupon n'est pas versé, sauf effet mémoire.
Taux CMS (Constant Maturity Swap)
Taux fixe d'un swap de taux d'intérêt dont la maturité reste constante dans le temps, par exemple 10 ans. Le CMS 10 ans EUR sert de sous-jacent à de nombreux produits structurés de taux.
Coupon conditionnel
Coupon versé uniquement si le sous-jacent se situe au-dessus d'une barrière à la date d'observation. Dans le cas contraire, il n'est pas versé.
Coupons in fine
Mode de versement dans lequel les coupons ne sont pas distribués à chaque échéance mais accumulés, puis versés en une seule fois lors du remboursement anticipé ou à maturité.

Les produits structurés présentent un risque de perte en capital, partielle ou totale, en cours de vie et à l'échéance.

Ces informations sont fournies à titre pédagogique et ne constituent ni un conseil en investissement, ni une offre de souscription. Référez-vous au document d'informations clés et à la documentation réglementaire du produit avant toute décision.

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