AD M - Stratégie Taux Summer 2025

Q: Qu'est-ce qu'AD M - Stratégie Taux Summer 2025 ?

AD M - Stratégie Taux Summer 2025 est un produit structuré de type Autre dont le sous-jacent est CMS 10 ans EUR (EUSA10 BGN Curncy).

Q: Quel est le code ISIN d'AD M - Stratégie Taux Summer 2025 ?

Le code ISIN de ce produit est FR001400V1Q2. C'est l'identifiant qui figure sur vos relevés et dans la documentation réglementaire.

Q: Qui est l'émetteur d'AD M - Stratégie Taux Summer 2025 ?

Le produit est émis par BNP Paribas Issuance BV. La solidité financière du garant est un élément clé de l'analyse du produit.

ISIN : FR001400V1Q2 · Données à jour au 14/09/2026

Documentation produit

Émetteur: BNP Paribas Issuance BV
Notations du garant: A+/A1/A+)Coupon Garanti : 3,10% le 1er et 2ème semestre Barrière d'accumulation de coupon : Le coupon est accumulé semestriellement si le CMS 10 ans EUR est inférieur à 2,60%
Rappel anticipé: Chaque semestre dès le 2ème semestre
Barrière de rappel anticipé: Si à une date d'observation le CMS 10 ans EUR < 2,20%, alors le produit est rappeléSRI : 1/7

Produit de taux émis par BNP Paribas Issuance BV, indexé sur le CMS 10 ans EUR. Les notations du garant sont A+ chez Standard & Poor's, A1 chez Moody's et A+ chez Fitch.

Coupon

Un coupon garanti de 3,10 % est versé au premier et au deuxième semestre. Le coupon est ensuite accumulé chaque semestre si le CMS 10 ans EUR est inférieur à 2,60 %.

Remboursement anticipé

Le produit peut être rappelé chaque semestre, dès le 2e semestre, si le CMS 10 ans EUR est inférieur à 2,20 % à une date d'observation.

L'indicateur de risque est de 1 sur 7.

Caractéristiques du produit, données à jour au 14/09/2026
Code ISIN	FR001400V1Q2
Sous-jacent	CMS 10 ans EUR (EUSA10 BGN Curncy) (suivre le sous-jacent)
Objectif de rendement	6,2 % par an
Durée maximale	12 ans
Fréquence de constatation	Semestrielle
Émetteur	BNP Paribas Issuance BV

Ce que représente l'objectif de rendement

À titre d'illustration, sur la base d'un objectif de 6,2 % par an appliqué à 100 % du capital initial, et si le produit est remboursé par anticipation au bout de :

Durée écoulée	Gain cumulé	Capital remboursé
1 an	+ 6,2 %	106,2 %
2 ans	+ 12,4 %	112,4 %
3 ans	+ 18,6 %	118,6 %
5 ans	+ 31 %	131 %
12 ans (échéance)	+ 74,4 %	174,4 %

Ces montants supposent que les conditions de versement sont remplies à chaque observation. Si elles ne le sont pas, le gain est moindre, et une perte en capital reste possible à l'échéance. Ce tableau n'intègre ni la fiscalité, ni les frais de votre contrat, ni le risque de défaut de l'émetteur. Il ne constitue ni une prévision, ni un conseil en investissement.

Les mécanismes de ce produit

Remboursement anticipé
Fin du produit avant son échéance maximale, déclenchée lorsque le sous-jacent remplit la condition prévue à une date de constatation. L'investisseur récupère alors son capital et le gain acquis.
Barrière de rappel
Seuil, exprimé en pourcentage du niveau initial, que le sous-jacent doit atteindre à une date de constatation pour déclencher le remboursement anticipé du produit.
Taux CMS (Constant Maturity Swap)
Taux fixe d'un swap de taux d'intérêt dont la maturité reste constante dans le temps, par exemple 10 ans. Le CMS 10 ans EUR sert de sous-jacent à de nombreux produits structurés de taux.
Coupon garanti
Coupon versé quelle que soit l'évolution du sous-jacent, sous la seule réserve que l'émetteur soit en mesure d'honorer son engagement.

Les produits structurés présentent un risque de perte en capital, partielle ou totale, en cours de vie et à l'échéance.

Ces informations sont fournies à titre pédagogique et ne constituent ni un conseil en investissement, ni une offre de souscription. Référez-vous au document d'informations clés et à la documentation réglementaire du produit avant toute décision.

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