Opportunité CMS EUR Septembre 2025

Q: Qu'est-ce qu'Opportunité CMS EUR Septembre 2025 ?

Opportunité CMS EUR Septembre 2025 est un produit structuré de type Autre dont le sous-jacent est CMS 10 ans EUR (EUSA10 BGN Curncy).

Q: Quel est le code ISIN d'Opportunité CMS EUR Septembre 2025 ?

Le code ISIN de ce produit est FR001400UYI0. C'est l'identifiant qui figure sur vos relevés et dans la documentation réglementaire.

Q: Qui est l'émetteur d'Opportunité CMS EUR Septembre 2025 ?

Le produit est émis par Société Générale. La solidité financière du garant est un élément clé de l'analyse du produit.

ISIN : FR001400UYI0 · Données à jour au 14/09/2026

Documentation produit

Émetteur: Société Générale
Notations: S&P A, Moody’s A1, Fitch A
Rappel anticipé: Chaque année dès la fin de la 1ère année
Barrière de rappel anticipé: Si à une date d'observation le CMS 10 ans EUR < 1,80%, alors le produit est rappelé

Produit de taux émis par Société Générale, indexé sur le CMS 10 ans EUR. Les notations sont A chez Standard & Poor's, A1 chez Moody's et A chez Fitch.

Remboursement anticipé

Le produit peut être rappelé chaque année, dès la fin de la première année, si le CMS 10 ans EUR est inférieur à 1,80 % à une date d'observation.

Caractéristiques du produit, données à jour au 14/09/2026
Code ISIN	FR001400UYI0
Sous-jacent	CMS 10 ans EUR (EUSA10 BGN Curncy) (suivre le sous-jacent)
Objectif de rendement	6,3 % par an
Durée maximale	12 ans
Indicateur de risque (SRI)	2 sur 7
Émetteur	Société Générale

Ce que représente l'objectif de rendement

À titre d'illustration, sur la base d'un objectif de 6,3 % par an appliqué à 100 % du capital initial, et si le produit est remboursé par anticipation au bout de :

Durée écoulée	Gain cumulé	Capital remboursé
1 an	+ 6,3 %	106,3 %
2 ans	+ 12,6 %	112,6 %
3 ans	+ 18,9 %	118,9 %
5 ans	+ 31,5 %	131,5 %
12 ans (échéance)	+ 75,6 %	175,6 %

Ces montants supposent que les conditions de versement sont remplies à chaque observation. Si elles ne le sont pas, le gain est moindre, et une perte en capital reste possible à l'échéance. Ce tableau n'intègre ni la fiscalité, ni les frais de votre contrat, ni le risque de défaut de l'émetteur. Il ne constitue ni une prévision, ni un conseil en investissement.

Les mécanismes de ce produit

Remboursement anticipé
Fin du produit avant son échéance maximale, déclenchée lorsque le sous-jacent remplit la condition prévue à une date de constatation. L'investisseur récupère alors son capital et le gain acquis.
Barrière de rappel
Seuil, exprimé en pourcentage du niveau initial, que le sous-jacent doit atteindre à une date de constatation pour déclencher le remboursement anticipé du produit.
Taux CMS (Constant Maturity Swap)
Taux fixe d'un swap de taux d'intérêt dont la maturité reste constante dans le temps, par exemple 10 ans. Le CMS 10 ans EUR sert de sous-jacent à de nombreux produits structurés de taux.

Les produits structurés présentent un risque de perte en capital, partielle ou totale, en cours de vie et à l'échéance.

Ces informations sont fournies à titre pédagogique et ne constituent ni un conseil en investissement, ni une offre de souscription. Référez-vous au document d'informations clés et à la documentation réglementaire du produit avant toute décision.

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