Privilège Juin 2025

ISIN : FR001400XIT4 · Données à jour au 14/09/2026

Ce produit verse un coupon conditionnel de 5% par an, acquis à chaque date d'observation si le niveau du sous-jacent est inférieur à la barrière de 3.30%. Les coupons sont payés en une seule fois, in fine. L'émetteur peut rembourser le produit par anticipation dès la fin de l'année 1. À maturité, le capital est totalement protégé, sous réserve du défaut de l'émetteur.

Caractéristiques du produit, données à jour au 14/09/2026
Nom commercial	PRIVILEGE JUIN 2025
Code ISIN	FR001400XIT4
Sous-jacent	Taux CMS € 10 ans (suivre le sous-jacent)
Objectif de rendement	5 % par an
Durée maximale	12 ans

Ce que représente l'objectif de rendement

À titre d'illustration, sur la base d'un objectif de 5 % par an appliqué à 100 % du capital initial, et si le produit est remboursé par anticipation au bout de :

Durée écoulée	Gain cumulé	Capital remboursé
1 an	+ 5 %	105 %
2 ans	+ 10 %	110 %
3 ans	+ 15 %	115 %
5 ans	+ 25 %	125 %
12 ans (échéance)	+ 60 %	160 %

Ces montants supposent que les conditions de versement sont remplies à chaque observation. Si elles ne le sont pas, le gain est moindre, et une perte en capital reste possible à l'échéance. Ce tableau n'intègre ni la fiscalité, ni les frais de votre contrat, ni le risque de défaut de l'émetteur. Il ne constitue ni une prévision, ni un conseil en investissement.

Les mécanismes de ce produit

Remboursement anticipé
Fin du produit avant son échéance maximale, déclenchée lorsque le sous-jacent remplit la condition prévue à une date de constatation. L'investisseur récupère alors son capital et le gain acquis.
Barrière de coupon
Seuil, exprimé en pourcentage du niveau initial, au-dessus duquel le coupon est versé à une date de constatation. En dessous, le coupon n'est pas versé, sauf effet mémoire.
Taux CMS (Constant Maturity Swap)
Taux fixe d'un swap de taux d'intérêt dont la maturité reste constante dans le temps, par exemple 10 ans. Le CMS 10 ans EUR sert de sous-jacent à de nombreux produits structurés de taux.
Coupon conditionnel
Coupon versé uniquement si le sous-jacent se situe au-dessus d'une barrière à la date d'observation. Dans le cas contraire, il n'est pas versé.
Callable (rappel au gré de l'émetteur)
Produit dont le remboursement anticipé est décidé librement par l'émetteur à certaines dates, au lieu d'être déclenché automatiquement par une barrière.

Les produits structurés présentent un risque de perte en capital, partielle ou totale, en cours de vie et à l'échéance.

Ces informations sont fournies à titre pédagogique et ne constituent ni un conseil en investissement, ni une offre de souscription. Référez-vous au document d'informations clés et à la documentation réglementaire du produit avant toute décision.

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